Зачем МФО сверяют банковскую карту перед выдачей займа

Проверка карты как мера защиты от мошенничества

С 1 сентября 2025 года МФО должны проверять принадлежность карты или счета, на который перечисляется онлайн-займ. В 2026 году это требование продолжает действовать и помогает защитить клиентов от оформления займов на чужие данные. Информация о мерах публикуется на сайте Банка России.

Проверка нужна, чтобы данные получателя денег совпадали со сведениями заемщика. Это усложняет схему, при которой злоумышленник использует чужие документы, а перевод направляет на собственную карту.

Во время оформления клиент может увидеть запрос на подтверждение реквизитов или временную проверочную операцию на небольшую сумму. Такие действия обычно являются стандартной частью идентификации и сами по себе не указывают на ошибку.

Для получения денег следует использовать карту или банковский счет, оформленные на имя заемщика. Перевод на реквизиты родственника или знакомого может быть отклонен, даже если заявка уже получила предварительное одобрение.

Перед отправкой анкеты стоит проверить срок действия карты, правильность номера, возможность принимать входящие переводы и совпадение персональных данных. Это снижает вероятность задержки на заключительном этапе выдачи займа.